工银瑞信均衡酬劳 6 个月合手有期债券型证券投资基金（C 类份额）                         基金居品贵府纲目更新                                               编制日历：2024 年 12 月 2 日                        送出日历：2024 年 12 月 3 日           本纲目提供本基金的蹙迫信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募诠释书等销售文献。 一、居品大致           工银均衡酬劳 6 个月合手有期 基金简称                           基金代码            012740           债券           工银均衡酬劳 6 个月合手有期 下属基金简称                         下属基金来往代码        012741           债券 C           工银瑞信基金管制有限公 基金管制东说念主                          基金托管东说念主           中信银行股份有限公司           司                                上市来往所及上市日 基金协议奏效日   2021 年 9 月 29 日                      -                                期 基金类型      债券型                  来往币种            东说念主民币                                                每个怒放日申购，每份基金 运作格局      其他怒放式                怒放频率                                                份额设定 6 个月最短合手有期                                运转担任本基金基金 基金司理      吕焱                   司理的日历                                证券从业日历          2016 年 4 月 18 日                                运转担任本基金基金 基金司理      谷芳华                  司理的日历                                证券从业日历          2018 年 7 月 10 日           《基金协议》奏效后，无间 50 个使命日出现基金份额合手有东说念主数目动怒 200 东说念主或者 其他        基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管制东说念主在履行计帐法子后隔断《基金合           同》，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。 二、基金投资与净值进展 (一) 投资主见与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》“基金的投资”章节了解细热枕况。           在追求资产永恒肃肃升值的基础上，通过对债券积极主动的投资管制，力求创造跨越 投资主见           功绩比较基准的投资收益。           本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单据、金融债、场地政府债、企业债、           公司债、短期融资券、超短期融资券、公开荒行短期公司债、中期单据、次级债、政           府营救机构债券、证券公司短期公司债、可调度债券（含可分别来往可转债）、可交换 投资范围           债券等）              、资产营救证券、银行进款、同行存单、债券回购、国债期货、国内照章刊行           上市来往的股票（包括创业板以过头他中国证监会允许基金投资的股票、存托字据）、           内地与香港股票市集来往互联互通机制允许商业的限定范围内的香港吞并来往所上市               工银瑞信均衡酬劳 6 个月合手有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府纲目更新          的股票（以下简称“港股通投资方向股票”）等，以及法律律例或中国证监会允许基金          投资的其他金融器具。          本基金投资组结伴产设置比例：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资          于港股通投资方向股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%；每个往将未来终在扣          除国债期货合约需交纳的来往保证金后，应当保合手不低于基金资产净值的 5%的现款或          到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购          款等。          本基金投资于可调度债券（含可分别来往可转债）、可交换债券的比例不跨越基金资产          净值的 20%。          本基金将由投资连系团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态          势、宏不雅经济战略变化、证券市集运劳动况等成分的长远连系，判断国内及香港证券          市集的发展趋势，结合行业景色、公司价值性和成长性分析，笼统评价种种资产的风          险收益水平。在充分的宏不雅阵势判断和策略分析的基础上，实行“从上至下”的资产          设置及动态疗养策略，力务终了基金资产组合收益的最大化，有用耕作不同市集景色          下基金资产的全体收益水平。          本基金在债券投资与连系方面，实行投资策略连系专科化单干轨制，专科连系东说念主员分 主要投资策略          别从利率、债券信用风险等角度，建议安稳的投资策略建议，经固定收益投资团队讨          论，并经投资有讨论委员会批准后造成指令性投资策略。          本基金罗致“从上至下”与“从下到上”相结合的分析挨次进行股票投资。基金管制          东说念主在行业分析的基础上，聘请治理结构完善、讨论肃肃、功绩优良、具有可合手续增长          远景或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中永恒投资。本基金股票          投资具体包括行业分析与设置、公司财务景色评价、价值评估及股票聘请与组合优化          等经由。 功绩比较基准   中债笼统钞票指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×5%+恒生指数收益率×5%。          本基金为债券型基金，其永恒平均风险和预期收益率低于股票型基金及夹杂型基金， 风险收益特征   高于货币市集基金。本基金要是投资港股通投资方向股票，还需承担港股通机制下因          投资环境、投资方向、市集轨制以及来往功令等互异带来的私有风险。 (二) 投资组结伴产设置图表/区域设置图表 (三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                 工银瑞信均衡酬劳 6 个月合手有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府纲目更新 注：1、本基金基金协议 2021 年 9 月 29 日奏效。协议奏效畴前动怒竣工当然年度的，按施行期限筹谋净值 增长率。 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售相关用度 申购费 本基金 C 类份额不收取申购费。 赎回费 本基金关于每份有用申购（或认购）基金份额竖立 6 个月的最短合手有期，不收取赎回费。 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金资产中扣除：  费 用 类             收费格局/年费率或金额                     收取方  别 管制费                0.6%                  基金管制东说念主和销售机构 托管费                0.1%                    基金托管东说念主 销 售 服 务费 审 计 费 用       按照国度相关限定和《基金协议》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                           相关作事机构 用     本基金《基金协议》及《招募诠释书》或其更       新 注：1、本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。 金额以基金依期敷陈暴露为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在合手巧合候，投资者需支拨的运作费率如下表：                              第 3页 共 5页                工银瑞信均衡酬劳 6 个月合手有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府纲目更新                   工银均衡酬劳 6 个月合手有期债券 C                     基金运作笼统费率（年化） 注：基金运作笼统费率=固定管制费率+托管费率+销售作事费率（若有）+其他运作用度所有这个词占基金逐日平均 资产净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报暴露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫辅导 (一) 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应珍摄阅读本基金 的《招募诠释书》等销售文献。     本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投老本基金前，应全 面了解本基金的居品特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：市集风险、 利率风险、信用风险、再投资风险、操派头险、其他风险、本基金私有风险、本基金主要的流动性风险、本 基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。     本基金可参与股票申购，由于股票刊行战略、刊行机制等影响新股刊行的成分变动，将影响本基金的资 产设置，从而影响本基金的风险收益水平。     本基金可投资国债期货，国债期货罗致保证金来往轨制，由于保证金来往具有杠杆性，当出现不利行情 时，国债指数渺小的变动就可能会使投资东说念主权利遭遇较大损失。国债期货罗致逐日无欠债结算轨制，要是没 有在限定的时代内补足保证金，按限定将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。     本基金可投资于港股通投资方向股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资方向、市集轨制以及来往 功令等互异带来的私有风险。包括但不限于港股市集股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下往将来 不连贯可能带来的风险、港股因额度阻抑来往失败风险、境外市集的其他相关风险等私有风险。本基金可根 据投资策略需要或不同设置地的市集环境的变化，聘请将部分基金资产投资于港股或聘请不将基金资产投 资于港股，基金资产并非势必投资港股。     本基金可投资于资产营救证券，资产营救证券蕴含信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等 风险。     本基金可投资非公开荒行股票，因此本基金可能由于合手有领略受限证券而靠近流动性风险以及领略受 限时候内证券价钱大幅下落的风险。     《基金协议》奏效后，无间 50 个使命日出现基金份额合手有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 资者还将靠近基金协议隔断的风险。     本基金关于每份有用申购（或认购）基金份额而言，竖立了 6 个月的最短合手有期，投资者只可在最短合手 有期到期日的下一使命日（含）起智商建议赎回苦求，靠近在最短合手有期内无法赎回的风险。     本基金的投资范围包括存托字据，若投资可能靠近中国存托字据价钱大幅波动甚而出现较大亏蚀的风 险，以及与转变企业、境外刊行东说念主、中国存托字据刊行机制以及来往机制等相关的风险。     当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究会 计师事务所见识后，不错依照法律律例及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施时候，基金管制东说念主将 对基金简称进行非凡标志，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额合手有东说念主可能靠近无法实时得到侧袋账 户对应部分的资金的流动性风险。基金管制东说念主将按照合手有东说念主利益最大化原则，罗致将特定资产给予处罚变现 等格局，但因特定资产的变当前代具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性何况有可能大幅低于启用侧 袋机制时的特定资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此靠近损失。 (二) 蹙迫辅导                        第 4页 共 5页                   工银瑞信均衡酬劳 6 个月合手有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府纲目更新   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪称背负、敦厚信用、严慎竭力的原则管制和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金协议确当事东说念主。因《基金协议》 而产生的或与《基金协议》相关的争议，按照《基金协议》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。   基金居品贵府纲目信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的相关信息，敬请同期温雅基金管制东说念主发布的相关临时公告等。 五、其他贵府查询格局   以下贵府详见基金管制东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户作事热线 4008119999 六、其他情况诠释   无                             第 5页 共 5页